¿Qué sucederá con nuestro dinero, la colección de platos y nuestro perro si llegamos a faltar?
Toco madera, pero cuando ese día llegue, es preferible que una autoridad sea la encargada de distribuir tus bienes y responsabilidades.
Porque es mejor dejar un buen ejemplo al heredar todo muy claro, que heredar problemas o incluso que todo por lo que trabajaste se pierda.
Septiembre se considera el mes del testamento porque las notarías ofrecen descuentos especiales, por eso es el momento para crear o actualizar tu escritura testamentaria a menor precio.
En esta guía te diré cómo hacerlo, los requisitos y los costos.
¿Cómo redactar un testamento?
La edad no importa para escribir nuestro testamento, es un ejercicio para recordar los logros, todo nuestro trabajo y a las personas que más queremos.
Al mismo tiempo que es un vistazo al futuro donde ponemos claro todo lo qué queremos que se respete en nuestra ausencia.
Para empezar debemos hacer un listado con:
1️⃣ Bienes: Desde tus cuentas, inversiones, joyas, autos, casas, empresas o cualquier posesión que tenga valor para ti.
2️⃣ Herederos: Menciona a los beneficiarios que sean más importantes para ti, recuerda que puedes actualizarlo cuantas veces quieras.
3️⃣ Albacea o tutor: Si quieres que alguien en especial se haga cargo de tus hijos, mascotas o cuide de tus padres, debes aclararlo.
Luego esta información nos permitirá escribir las instrucciones de cómo se entregarán los bienes a los herederos y finalmente las responsabilidades a la albacea o al tutor. Ten en cuenta, un testamento no tiene que ser complejo, sino muy claro.
Una vez que esté listo, debemos llevarlo a la Notaría Pública más cercana.
A continuación te cuento todo lo que te pedirán allá.
¿Qué requisitos se necesitan para el testamento?
Para iniciar hacer un testamento en una notaría necesitas:
✅ Presentar una identificación oficial, aunque en algunos estados puedes hacer este trámite desde los 14 años, en la mayoría es a los 16 y en otros hasta los 18.
✅ Tener clara tu voluntad, puedes llevar tu documento por escrito o pedir que te ayuden a declararlo.
✅ Conseguir testigos. Necesitas 2 en Aguas Calientes, Baja California y Yucatán. Pero 3 en Chihuahua, Coahuila, Michoacán, Morelos, Oaxaca, Tabasco, Tlaxcala y Zacatecas. En el resto de estados solo se necesitan si la persona no sabe escribir, no habla español o tiene alguna discapacidad.
Por el contrario.
❌ No necesitas presentar las escrituras de tus bienes, puedes solo dejar instrucciones o responsabilidades.
❌ No necesitas tener más de 60 años, se puede hacer a cualquier edad y demuestra mucha madurez de tu parte.
❌ No es definitivo, se puede cambiar y la última versión será la única que se tomará como válida.
Ahora vienen los costos.
¿Cuánto cuesta un testamento en el mes de septiembre?
En cada estado el precio es diferente, así que debemos consultarlo en las Notarías Públicas locales.
Por ejemplo, los descuentos de septiembre en CDMX este año son:
💰 Testamento básico en $1,945 MXN para 1 legado, como cuando dejas todo a una sola persona y $2,818 MXN con más legados, en el caso de que quieras heredar por separado.
💰 Testamento para personas mayores de 65 años en $648 MXN con 1 legado y $1,945 MXN con más de un legado.
💰 Escritura con descuento de hasta 60% en el pago de impuestos.
💰 Sucesión con descuento de hasta 80% en el pago de impuestos.
💰 Asesoría legal e informes son gratuitos.
Si tienes dudas puedes entrar a la página de la Consejería Jurídica y de Servicios Legales.
Finalmente, el pago, la firma de tus testigos y tu firma son lo que hace que tu documento sea válido.
Un testamento puede ser un trámite que suena complicado, pero también es un momento de reflexión, dónde reconocemos lo que hemos logrado y lo que nos falta por vivir.
Dedícale un día de septiembre y protege el futuro de quiénes más quieres. 💚
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💡 Tip: Combina la eficacia de un testamento con las inversiones y crea una estrategia financiera más completa. Puede generar un crecimiento significativo en los ahorros de toda tu vida.
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